Пенсии: а что у них?
В мировом рейтинге уровня жизни пенсионеров Россия заняла 78 место, расположившись между Непалом и Лаосом. Мы решили изучить рейтинг подробнее, чтобы узнать, как обстоят дела с пенсией в других странах.
Самая высокая пенсия
Страной с самой высокой пенсией в 2013 году была признана Швеция. В ней выплаты достигают 70 процентов от предыдущей заработной платы пенсионера. Сама пенсия состоит из трех частей. Гарантийный минимум полагается каждому, накопительную часть работники формируют сами, а условно-накопительная составляющая — это 16-процентные отчисления от заработной платы, которые государство распределяет в соответствии с экономической ситуацией в стране.
Самые лучшие условия для пенсионеров
Лучшей страной для жизни после выхода на пенсию признали…Эквадор.
Неблагоприятные условия
В Африке далеко не каждый может получать пенсию. Например, в Танзании (90 место), стране с политикой ограничения рождаемости и низкой продолжительностью жизни, пенсии, конечно, есть, но не сказать, что существенные. Это либо единовременная выплата суммы по старости, либо при потере кормильца или болезни.
Пенсии других стран
Великобритания (13 место)
Пенсионная система Великобритании существует с 1908 года и по праву может называться одной из старейших в мире.
Возраст выхода на пенсию растет: на данный момент это 65 лет для мужчин и 60 для женщин, причем для последних он увеличится на 5 лет к ноябрю 2018 года.
Пенсия складывается из базовой (государственной) и дополнительной, которую выплачивает национальная страховая система. На сегодняшний день полный размер основной государственной пенсии составляет £110.15 в неделю (по данным 2013-2014 гг.) , и с каждым годом эта сумма увеличивается. Чтобы получать дополнительную пенсию, необходимо платить дополнительные взносы в фонд государственного социального страхования. Сумма же, которую вы сможете получать, будет зависеть от вашего заработка.
Германия (3 место)
В Германии система другая. Деньги находятся в постоянном обороте, и те, кто сейчас работают, оплачивают жизнь пенсионеров, тем самым обеспечивая себе такой же возврат. Система простая: чем больше ты платишь, тем больше будешь получать потом.
Взносы составляют 20% от зарплаты, половину из которых оплачивает работодатель. Возраст выхода на пенсию составляет 67 лет.
США (8 место)
Жители США могут получать целых три пенсии. Одна — государственная, вторые две — частные: коллективная и личная. Государственные накопительные программы обеспечивают людей, работающих на правительство и местные органы. Для работников частных фирм и компаний есть возможность получать пенсию в других государственных пенсионных системах, которые организуются по месту работы, с тем условием, что человек должен трудиться там уже около 5-10 лет. Личной пенсией может заняться каждый индивидуально, для этого существует множество программ. Возраст выхода на пенсию — 67 лет.
Япония (10 место)
Пенсия в Японии, по большей части, финансируется государственным бюджетом по графе социального обеспечения. Она разделяется на два уровня.
Первый — базовый (по старости, инвалидности и потере кормильца), который получает каждый житель страны, несмотря на то, сколько он зарабатывал. Второй уровень — это пенсия государственная и профессиональная. Она предназначена для работающих по найму. Возраст выхода на пенсию — 65 лет.
Китай (35 место)
В Китае распределение пенсии зависит от места работы и проживания. Работающий на государство и живущий в мегаполисе житель может рассчитывать на большую пенсию, чем живущий в селе. Однако даже это прорыв, ведь ранее пенсии в Китае получали только чиновники и рабочие государственных компаний.
Стаж должен быть не менее 15 лет, а возраст выхода на пенсию колеблется между 50 и 65 в зависимости от условий труда.
По материалам открытых источников
А какой будет ваша пенсия?
На что рассчитывают отечественные работники?
Как увеличить пенсию?
Куда вкладывать деньги, как рассчитать доход и что нужно делать уже сейчас?
Самая высокая пенсия в Баку, на втором месте – Зангилан ABC.
AZ- Социум
Самая высокая пенсия в Баку, на втором месте – Зангилан
20.05.2022,12:37
20 мая, Fineko/abc.az. По состоянию на 1 апреля этого года, в Азербайджане насчитывается 1 млн 177 тыс 419 пенсионеров.
Как передает ABC.AZ, согласно официальной статистике, среднемесячная сумма пенсии, выдаваемой пенсионерам, составила 364 маната 35 гяпик.
Так, городом с наибольшей численностью выдаваемых пенсий является Баку. Среднемесячная сумма пенсии в столице Баку составила 483 маната 87 гяпик. Самая высокая после Баку среднемесячная пенсия выдается в Зангилане.
В этом районе среднемесячная сумма пенсии составила 345 манат 33 гяпик. В плане высоких пенсий на первом месте определился Нахчыван (334.27 манат), далее — Шуша (325.29 манат), Сиязань (317.50 манат), Физули (316.44 манат).
- Все новости
-
Будет ли каждая азербайджанская семья получать по $200?
Предлагаю перевести на счет каждой семьи средства, эквивалентные 200 долларам.
18.10.2022,16:17
-
Сменился глава Baku City Circuit
Сменился глава организатора Гран-при Азербайджана «Формулы-1» — операционной компании Baku City Circuit (BCC).
18.10.2022,11:48
-
На сколько будет увеличен размер пенсий?
По мере приближения к концу года становится актуальным вопрос о том, насколько вырастут пенсии в 2023 году. В связи с этим озвучены различные цифры.
18.10.2022,10:47
-
Численность экономически активного населения в Азербайджане составляет 5,35 млн человек
Госкомстат объявил численность экономически активного населения в Азербайджане.
17.10.2022,14:44
-
Руководство «Азерсу» приняло граждан в Мингячевире
12 октября 2022 года заместитель председателя ОАО «Азерсу» Кочарли Гасанов принял в Мингячевире граждан города Мингячевир и Евлахского района.
13.10.2022,14:45
-
Пользователи Facebook недовольны сокращением числа подписчиков
Пользователи Facebook, известные блогеры в настоящее время жалуются на резкое сокращение числа подписчиков по сравнению со вчерашним днем.
12.
10.2022,14:53 -
Раскрыто число граждан Азербайджана находящихся за чертой бедности
По данным на начало 2022 года, уровень бедности в Азербайджане составил 5,9%.
10.10.2022,14:44
-
На первом этапе планируется возвращение в Шушу 2500 жителей
Об этом заявил спецпредставитель Президента Азербайджана в Шушинском районе Айдын Керимов
07.10.2022,12:17
-
В Азербайджане омбудсмен будет застрахован на сумму 5-летнего должностного оклада
Омбудсмен в Азербайджане будет иметь обязательное страхование в размере 5-летнего должностного оклада.
07.10.2022,11:38
-
Пересчитаны пенсии пенсионеров, проработавших не менее 6 лет после назначения пенсии по возрасту
За девять месяцев текущего года Государственный фонд социальной защиты при министерстве труда и социальной защиты населения пересчитал и увеличил пенсии 3 344 пенсионеров, проработавших не менее 6 лет после назначения пенсии по возрасту.
05.10.2022,16:09
10.2022,14:53
- Новости
- Популярное
В бакинском метро ожидается бесконтактная оплата проезда
20 Октября 2022 | 17:40
Ведутся переговоры о строительстве электростанции «Шафаг» в Джебраиле
20 Октября 2022 | 17:20
Премьер-министр Великобритании уходит в отставку
20 Октября 2022 | 17:19
Россия снизила цены на уголь
20 Октября 2022 | 16:57
Цена на газ в Европе достигла $1270
20 Октября 2022 | 16:47
В Джебраиле заложен фундамент станции Гумлаг
20 Октября 2022 | 16:25
Снят арест с имущества, принадлежащее семье Эльдара Гасанова
20 Октября 2022 | 16:13
ЦБА подписал меморандум с CBIRC
20 Октября 2022 | 16:08
Видади Алекперов освобожден от должности
20 Октября 2022 | 16:04
В Каспийском море строится новая эстакада в связи с падением уровня воды
20 Октября 2022 | 15:52
Представитель «Азерэнержи»: Работа электростанции «Северная» находится под серьезной угрозой
20 Октября 2022 | 15:41
В компании депутата не разрешили провести проверку
20 Октября 2022 | 14:59
Несколько киргизских банков приостановили обслуживание российской карты «Мир»
20 Октября 2022 | 14:55
AccessBank планирует построить новую линейку кредитования МСБ и физлиц
20 Октября 2022 | 14:49
Состоялась церемония открытия Зангиланского международного аэропорта
20 Октября 2022 | 14:19
-
Все новости
В Баку доставлены новые поезда для Бакинского метрополитена
20 Октября 2022 | 11:10
В бакинском метро ожидается бесконтактная оплата проезда
20 Октября 2022 | 17:40
В Каспийском море строится новая эстакада в связи с падением уровня воды
20 Октября 2022 | 15:52
В МИД Азербайджана назначен новый пресс-секретарь
20 Октября 2022 | 11:14
Видади Алекперов освобожден от должности
20 Октября 2022 | 16:04
Премьер-министр Великобритании уходит в отставку
20 Октября 2022 | 17:19
Ведутся переговоры о строительстве электростанции «Шафаг» в Джебраиле
20 Октября 2022 | 17:20
Представитель «Азерэнержи»: Работа электростанции «Северная» находится под серьезной угрозой
20 Октября 2022 | 15:41
Снят арест с имущества, принадлежащее семье Эльдара Гасанова
20 Октября 2022 | 16:13
Россия снизила цены на уголь
20 Октября 2022 | 16:57
особенности расчета и минимальная пенсия
Австрия — это одно из государств, близких к экономическому совершенству.
Здесь прекрасно развита инфраструктура, идеальна транспортная сеть и высок ВВП. Страна входит в топ-10 стран с наибольшим размером пенсий. Все потому, что и заработные платы работников любых сфер здесь очень высоки. Пенсионеры могут рассчитывать на получение средней пенсии в Австрии в размере 77% от получаемой ранее заработной платы. Средний же годовой доход одной семьи в среднем составляет более 29 тысяч долларов.
Что предлагает европейская страна?
Качественное медицинское обслуживание
Страна входит в десятку государств, предлагающих лучшие условия для заботы о здоровье. Доказательством тому может послужить средняя продолжительность жизни. Она составляет 81 год, и, в свою очередь, по этому показателю Австрия входит в топ-20 стран с наибольшей продолжительностью жизни. Число врачей на 10 тысяч человек здесь превышает средние мировые показатели.
Безопасность
В Австрии самый низкий коэффициент совершения тяжких преступлений (0,6). И по статистике 78% респондентов — австрийцев — не боятся совершать вечерние прогулки.
Институт экономики мира также сделал вывод, что страна является одной из наиболее безопасных в мире.
Удовлетворенность жизнью
85% респондентов — жителей Австрии — благоприятно отзываются о прожитой в своей стране жизни. А по исследованиям Всемирного экономического форума, страна занимает 5 место по дружелюбию нации.Пенсионная системаПосле окончания трудовой деятельности каждый пожилой человек имеет право на материальное обеспечение. Оно гарантируется пенсионной системой Австрии, которая является традиционной распределительной.
Величина пенсии зависит от возраста и стажа лица. Обычно ее размер находится на уровне среднего дохода. По такой системе ежегодно на пенсионный счет зачисляется 1,78% от среднего дохода за календарный год. Максимально возможный размер пенсии по социальной страховке может достигать 80% от дохода.
Выплата пенсии аналогична выплате заработной платы: 14 раз в год.
Пенсионный возраст в Австрии для женщин и мужчин составляет 60 лет и 65 лет соответственно.
Возможен досрочный выход на заслуженный отдых: в 60 лет для лиц, занимавшихся тяжелым трудом (это должно быть зафиксировано в течение минимум 10 лет из последних 20 лет). «Досрочный» пенсионер, вновь начавший работать, перестает получать пенсию, поскольку ему будет начисляться заработная плата.
Выдачу пенсии осуществляет одна пенсионная страховая касса. Выбирается та касса, в которой человек был застрахован до выхода на пенсию в течение последних 15 лет наиболее продолжительное время. Заявление о получении пенсии необходимо сразу же подать в страховое общество, несущее ответственность за выдачу денежного пособия.
В какой страховой кассе зарегистрировано лицо?
Это зависит от рода деятельности выходящего на пенсию. Так, различают кассы для:
- рабочих;
- служащих;
- работников железной дороги;
- частных предпринимателей;
- крестьян и пр.
Факторы, влияющие на величину пенсии
- Возраст лица, выходящего на пенсию.
- Более поздний выход на пенсию, несмотря на достижение пенсионного возраста.
- Основа исчисления пенсии — это средняя величина из 180 наибольших зарплат за месяц, от которых были совершены отчисления в пенсионный фонд Австрии. Данный показатель служит базой, на которую начисляется пенсионный процент.
- Число страховых месяцев — месяцы, за которые были совершены взносы в пенсионный фонд.
Минимальная пенсия в Австрии
Если пенсия и иные доходы семьи в сумме составляют менее определенного уровня, ей выплачивается компенсация, которая представляет собой разность между фактическим доходом и минимальной заработной платой. Величина компенсации может быть увеличена при наличии детей на иждивении.
Существуют следующие правила:
- за год страховки можно получить надбавку в виде двух страховых процентов;
- если лицо выходит на пенсию до достижения возраста пенсии в Австрии, из его денежного пособия за год вычитается 3%;
- максимальный вычет процентов составляет 10,5%.
Надбавка в виде двух страховых процентов применима для мужчин 65 лет и женщин 60 лет, трудовой стаж которых составил:
- 40 лет — 80%;
- 35 лет — 70%.
Вычет в виде трех процентов за год: для мужчин в возрасте 61,5 год и женщин в возрасте 56,5 лет:
- после 45 лет страховки — 79,5%;
- после 40 лет — 69,5;
- после 35 лет — 59,5.
За период, потраченный на воспитание ребенка, начисляются дополнительные 2% за год.
Пенсионная система Австрии направлена на благополучие пенсионеровВ сочетании с реальной поддержкой высокоразвитых социальных служб страна надежно закрепила свои позиции в рейтинге лучших государств по качеству жизни.
Если вам есть, что рассказать на эту тему, напишите об этом в комментариях. А чтобы получать на почту еще больше интересных материалов, подпишитесь на нашу рассылку!
Активы 300 крупнейших пенсионных фондов мира выросли до рекордных 23,6 трлн долларов институт.
Государственный пенсионный инвестиционный фонд Японии 20-й год подряд возглавляет список крупнейших пенсионных фондов мира с активами более 1,73 трлн долларов. Государственный пенсионный фонд Норвегии Global был вторым с чуть менее 1,44 триллиона долларов, а национальный пенсионный фонд Южной Кореи был третьим с чуть менее 800 миллиардами долларов.
Несмотря на рекордные активы, рост замедлился с 11,5% в 2020 году. Однако в отчете WTW говорится, что этого следует ожидать после сильных результатов на рынках в течение 2020 года. Тем не менее, этого было достаточно, чтобы увеличить совокупный рост до 50,2% в течение пятилетний период с 2016 по 2021 год.
«С одной стороны, новый рекорд крупнейших мировых пенсионных фондов иллюстрирует оптимизм, который бросил вызов глобальной пандемии», — сказала Мариса Холл, соруководитель Thinking Ahead Institute. в заявлении. «Тем не менее, с другой стороны, рост замедляется, а долгосрочная приборная панель мигает желтым цветом».
Согласно исследованию WTW, на Северную Америку приходится 45,6% активов 300 крупнейших пенсионных фондов мира по сравнению с 41,7% в конце 2020 года. На Латинскую Америку и Африку приходится оставшиеся 4%.
Почти половина (148) из 300 крупнейших пенсионных фондов находятся в США, и на их долю приходится почти 40% всех активов под управлением. Великобритания занимает второе место с 23 пенсионными фондами в списке, за ней следуют Канада (18), Австралия (15), Нидерланды (12) и Япония (11).
Активы фонда с установленными выплатами продолжают составлять большую часть или 63,5% от общей суммы активов; однако эта доля с годами постепенно снижалась, поскольку доля фондов с установленными взносами (23,8%), резервных фондов (11,8%) и активов смешанных фондов (0,9%) постепенно увеличивалась.
На долю 20 крупнейших пенсионных фондов в настоящее время приходится 41,0% совокупных активов, что немного меньше, чем в предыдущем году, и в среднем они инвестировали около 53,5% своих активов в акции, 27,9% в ценные бумаги с фиксированным доходом и 18,6% в альтернативные и наличные.
«Хотя ассигнования на частные рынки сократились по сравнению с предыдущим годом, мы полагаем, что это в основном было вызвано опасениями краткосрочной инфляции и повышения ставок», — сказал Холл. «Мы ожидаем, что частные рынки будут продолжать значительно расширяться в инвестиционном пространстве в долгосрочной перспективе, что отражает потребность в новых первичных инвестициях для поддержки новых моделей устойчивого экономического роста».
Она добавила, что большинство пенсионных фондов обеспокоены растущей волатильностью рынка и ищут дополнительные способы увеличения диверсификации своих инвестиций, особенно в условиях глобального экономического спада.
«Заглядывая вперед, растущая инфляция и последующие действия центрального банка, вероятно, вызовут замедление глобального роста, что, в свою очередь, может поставить под угрозу статус финансирования пенсионных фондов в долгосрочной перспективе», — добавил Холл. «Пенсионные фонды также испытывают огромное давление со стороны руководства со всех сторон, поскольку растущая политизация ESG в некоторых регионах отвечает требованиям более существенных и срочных действий по борьбе с изменением климата».
20 крупнейших пенсионных фондов
| Фонд | Рынок | Всего активов (млн долл. США) | |
| 1 | Государственные пенсионные инвестиции | Япония | 1 730 900 долларов США |
| 2 | Государственный пенсионный фонд | Норвегия | $1 437 111 |
| 3 | Национальная пенсия | Южная Корея | 797 968 долларов |
| 4 | Федеральная пенсионная касса | США | $774 176 |
| 5 | АВР | Нидерланды | 630 358 долларов |
| 6 | Государственные служащие штата Калифорния | США | 496 820 долларов |
| 7 | Пенсия Канады | Канада | 426 746 долл. США 1 |
| 8 | Национальное социальное обеспечение | Китай | 406 787 долл. США 2 |
| 9 | Центральный резервный фонд | Сингапур | 374 990 долларов США |
| 10 | ПФЗВ | Нидерланды | $315 467 |
| 11 | Учителя штата Калифорния | США | 313 940 долларов США |
| 12 | Штат Нью-Йорк Обычный | США | 267 756 долларов |
| 13 | Нью-Йорк Пенсионный | США | 266 702 $ |
| 14 | Должностные лица местных органов власти | Япония | 248 572 $ |
| 15 | Резервный фонд сотрудников | Малайзия | 242 602 $ |
| 16 | Совет штата Флорида | США | 213 792 $ |
| 17 | Учителя Техаса | США | 196 727 долларов |
| 18 | Учителя Онтарио | Канада | $191 140 |
| 19 | Фонд национального благосостояния | Россия | 180 690 долл. США 3 |
| 20 | АвстралийскийSuper | Австралия | 169 055 долл. США 4 |
1 По состоянию на 31.03.2022; 2 Оценка; 3 С 1 января 2022 г.; 4 по состоянию на 30 июня 2021 г.
Источник: WTW
Связанные истории:
Глобальные значения актива пенсионного актива. Фонды
Глобальные пенсионные фонды избегают российских инвестиций
Теги: пенсионный план с установленными выплатами, установленные взносы, 300 крупнейших пенсионных фондов мира, Государственный пенсионный инвестиционный фонд Японии, Мариса Холл, Thinking Ahead Institute
По Майкл Кац
Крупнейшие пенсионные фонды мира достигли нового рекорда в размере 23,6 трлн долларов 23,6 триллиона долларов в 2021 году, согласно ежегодному исследованию, проводимому Институтом мышления вперед WTW.
Исследование освещает основные тенденции в индустрии пенсионных фондов и предоставляет информацию об изменяющихся характеристиках этих фондов.В то время как общее количество активов под управлением достигло рекордно высокого уровня, рост замедлился с 11,5% в 2020 году до 8,9% в 2021 году. Этого следовало ожидать после очень высоких показателей на рынках активов в 2020 году; тем не менее, последних показателей достаточно, чтобы пятилетний кумулятивный рост составил 50,2% в период с 2016 по 2021 год. история из двух половинок. С одной стороны, новый рекорд крупнейших пенсионных фондов мира иллюстрирует оптимизм, который бросил вызов глобальной пандемии. С другой стороны, рост замедляется, а долгосрочная приборная панель мигает желтым цветом.
«Заглядывая вперед, рост инфляции и последующие действия центрального банка, вероятно, вызовут замедление глобального роста, что, в свою очередь, может поставить под угрозу статус финансирования пенсионных фондов в долгосрочной перспективе.
«Пенсионные фонды также испытывают огромное давление со стороны руководства со всех сторон, при этом растущая политизация ESG [экологическая, социальная и управленческая] в некоторых регионах отвечает требованиям более существенных и срочных действий по борьбе с изменением климата. Добавление острого краткосрочного экономического давления наряду с этими структурными долгосрочными изменениями только усложнит баланс между краткосрочной финансовой устойчивостью и долгосрочной финансовой и климатической устойчивостью».
В настоящее время на Северную Америку приходится 45,6% активов 300 крупнейших пенсионных фондов мира. Это больше, чем 41,7% в конце 2020 года. На европейские пенсионные фонды приходится 25,9%; На фонды Азиатско-Тихоокеанского региона приходится 25,5%, а остальные 4% приходятся на Латинскую Америку и Африку.
Увеличение доли Северной Америки в мире было в значительной степени обусловлено самым быстрым годовым ростом инвестированных активов, до 9,2%, за которой следовали Европа (+8,3%), Азиатско-Тихоокеанский регион (+8,0%), Латинская Америка и Африка (+3,9%).
в тот же период.
На долю США в настоящее время приходится 39,6 % активов из 300 крупнейших пенсионных фондов, и почти половина фондов в рейтинге – 148. После США наибольшее количество пенсионных фондов в рейтинге занимает Великобритания (23). , Канада (18), Австралия (15), Нидерланды (12) и Япония (11). С 2016 года в рейтинг вошли в общей сложности 37 новых фондов, при этом на США приходится самая высокая чистая прибыль (14 фондов), а на Японию — самый высокий чистый убыток (пять фондов). За тот же период в Великобритании был чистый убыток в размере трех фондов, а в Швейцарии — чистая прибыль в размере трех фондов.
Среди 300 крупнейших фондов активы фондов с установленными выплатами (DB) продолжают доминировать и составляют 63,5% от общего AuM; тем не менее, доля активов фондов DB с годами несколько снижается, поскольку фонды с установленными взносами (DC) (23,8%), резервные фонды (11,8%) и активы смешанных фондов (0,9%) постепенно набирают обороты.
Пенсионные фонды DB доминируют в Северной Америке и Азиатско-Тихоокеанском регионе, где они составляют 72,7% и 65,2% соответственно.
В Европе фонды DB также составляют большую часть активов (51%), в то время как пенсионные фонды DC доминируют в других регионах, где только 17,9%.% активов находятся в пенсионных фондах DB.
Согласно исследованию, 20 крупнейших пенсионных фондов в настоящее время составляют 41,0% от общего объема активов, что немного меньше, чем в предыдущем году (41,8%), увеличившись за год на 6,6% по сравнению с 8,9% для 300 крупнейших фондов; однако в долгосрочной перспективе 20 крупнейших фондов имеют более высокие темпы роста: совокупный годовой темп роста (CAGR) за последние пять лет составляет 8,8% по сравнению с 8,5% для 300 крупнейших фондов. В среднем 20 крупнейших фондов инвестировали примерно 53,5% своих активов в акции, 27,9%% в ценных бумагах с фиксированным доходом и 18,6% в альтернативах и наличных деньгах.
«Мы видим, что распределение активов продолжает реагировать на долгосрочные структурные сдвиги. Хотя отчисления на частные рынки сократились по сравнению с предыдущим годом, мы полагаем, что это в основном было вызвано краткосрочными инфляционными опасениями и опасениями по поводу повышения процентных ставок.
Мы ожидаем, что частные рынки будут продолжать значительно расширяться в инвестиционном пространстве в долгосрочной перспективе, отражая потребность в новых первичных инвестициях для поддержки новых моделей устойчивого экономического роста.
«Повестка дня правления пенсионных фондов по праву стала руководством к решению сложных стратегических задач, стоящих перед глобальными рынками и экономикой. Чтение годовых отчетов самых крупных в мире пенсионных фондов также является уроком возможных решений этих серьезных проблем. Большинство обеспокоено растущей волатильностью рынка и обсуждает дальнейшие способы повышения диверсификации своих инвестиций, особенно в условиях глобального экономического спада. И большинство из них в настоящее время являются сторонниками передовой практики корпоративного управления, направленной на обеспечение устойчивой ценности.
«Очевидно, что пенсии могут быть силой добра, способствуя преодолению серьезных проблем в мире, а также барометром основных вопросов, с которыми мы все столкнемся в ближайшие десятилетия», — заключил Холл.
Государственный пенсионный инвестиционный фонд Японии (GPIF) остается самым крупным пенсионным фондом, лидируя в таблице с состоянием активов более 1,7 трлн долларов. Он занимает первое место с 2002 года.
20 крупнейших пенсионных фондов (в млн долларов США)
| Ранг | Фонд | Рынок | Всего активов |
|---|---|---|---|
| 1 | Государственные пенсионные инвестиции | Япония | 1 730 900 |
| 2 | Государственный пенсионный фонд | Норвегия | 1 437,111 |
| 3 | Национальная пенсия | Южная Корея | 797,968 |
| 4 | Федеральная пенсионная касса | США | 774,176 |
| 5 | АВР | Нидерланды | 630. 358 |
| 6 | Государственные служащие штата Калифорния | США | 496.820 |
| 7 | Пенсия Канады | Канада | 426.746 1 |
| 8 | Национальное социальное обеспечение | Китай | 406.787 2 |
| 9 | Центральный резервный фонд | Сингапур | 374,990 |
| 10 | ПФЗВ | Нидерланды | 315.467 |
| 11 | Учителя штата Калифорния | США | 313,940 |
| 12 | Штат Нью-Йорк Обычный | США | 267,756 |
| 13 | Пенсионный фонд Нью-Йорка | США | 266.702 |
| 14 | Должностные лица местных органов власти | Япония | 248,572 |
| 15 | Резервный фонд сотрудников | Малайзия | 242,602 |
| 16 | Совет штата Флорида | США | 213. 792 |
| 17 | Учителя Техаса | США | 196.727 |
| 18 | Учителя Онтарио | Канада | 191.140 |
| 19 | Фонд национального благосостояния | Россия | 180.690 3 |
| 20 | АвстралийскийSuper | Австралия | 169.055 4 |
1 На 31 марта 2022 г.
2 Оценка
3 На 1 января 2022 г.
4 По состоянию на 30 июня 2021 г.
Об Институте Thinking Ahead
Институт Thinking Ahead был основан в январе 2015 года и представляет собой глобальную некоммерческую группу, занимающуюся исследованиями и инновациями в области инвестиций, состоящую из владельцев институциональных активов и управляющих активами, приверженных мобилизации капитала для устойчивого будущего. . В нее входят более 55 членов по всему миру, общая ответственность которых составляет более 16 триллионов долларов США, и она является продуктом Thinking Ahead Group, принадлежащей WTW Investments, созданной в 2002 году9.
0003
О WTW Investments
Инвестиционный бизнес WTW направлен на создание финансовой ценности для институциональных инвесторов благодаря своему опыту в области оценки рисков, стратегического распределения активов, доверительного управления и выбора управляющего инвестициями. У нее более 900 сотрудников по всему миру, более 1000 инвестиционных клиентов по всему миру, активы на сумму более 4,7 триллиона долларов и активы на сумму 187 миллиардов долларов под управлением.
О WTW
В WTW (NASDAQ: WTW) мы предлагаем основанные на данных решения в области людей, рисков и капитала. Используя глобальный взгляд и местный опыт наших коллег, работающих в 140 странах и рынках, мы помогаем организациям оттачивать свою стратегию, повышать организационную устойчивость, мотивировать своих сотрудников и максимизировать производительность.
Работая плечом к плечу с нашими клиентами, мы раскрываем возможности для достижения устойчивого успеха и предлагаем перспективу, которая вдохновляет вас.
Крупнейшие пенсионные фонды мира достигли нового рекорда в размере 23,6 трлн долларов США в 2021 году, согласно ежегодному исследованию, проводимому Thinking Ahead Institute совместно с Pensions & Investments, ведущей инвестиционной газетой США. Исследование освещает основные тенденции в индустрии пенсионных фондов и предоставляет информацию об изменяющихся характеристиках этих фондов.
В то время как общий объем активов под управлением достиг рекордно высокого уровня, рост замедлился с 11,5% в 2020 г. до 8,9% в 2021 г. Этого следовало ожидать после очень высоких показателей на рынках активов в 2020 г. Однако последних показателей достаточно, чтобы занять пять -годовой кумулятивный рост до 50,2% в период с 2016 по 2021 год.
Мариса Холл, соруководитель Thinking Ahead Institute, размышляет об основных выводах исследования: «Это история о двух половинках. С одной стороны, новый рекорд крупнейших пенсионных фондов мира иллюстрирует оптимизм, который бросил вызов глобальной пандемии.
С другой стороны, рост замедляется, а долгосрочная приборная панель мигает желтым цветом.
«Заглядывая вперед, рост инфляции и последующие действия центрального банка, вероятно, вызовут замедление глобального роста, что, в свою очередь, может поставить под угрозу статус финансирования пенсионных фондов в долгосрочной перспективе.
«Пенсионные фонды также находятся под огромным давлением руководства со всех сторон, при этом растущая политизация ESG в некоторых регионах отвечает требованиям более существенных и срочных действий по борьбе с изменением климата. Добавление острого краткосрочного экономического давления наряду с этими структурными долгосрочными изменениями только усложнит баланс между краткосрочной финансовой устойчивостью и долгосрочной финансовой и климатической устойчивостью».
В настоящее время на Северную Америку приходится 45,6% активов 300 крупнейших пенсионных фондов мира. Это больше, чем 41,7% в конце 2020 года. На долю европейских пенсионных фондов приходится 25,9% и Азиатско-Тихоокеанского региона 25,5%, а остальные 4% приходится на Латинскую Америку и Африку.
Увеличение доли Северной Америки в мире было в значительной степени обусловлено самым быстрым годовым ростом инвестированных активов, до 9,2%, за которой следуют Европа (+8,3%) и Азиатско-Тихоокеанский регион (+8,0%), а также Латинская Америка и Африка (+3,9%). в тот же период.
На Соединенные Штаты (США) в настоящее время приходится 39,6% активов, входящих в топ-300 пенсионных фондов, и почти половина фондов в рейтинге (148). После США страны с наибольшим количеством пенсионных фондов в рейтинге являются Великобритания (Великобритания) (23), Канада (18), Австралия (15), Нидерланды (12) и Япония (11). С 2016 года в рейтинг вошли в общей сложности 37 новых фондов, при этом на США приходится самая высокая чистая прибыль (14 фондов), а на Японию — самый высокий чистый убыток (5 фондов). За тот же период Великобритания получила чистый убыток в размере трех фондов, а Швейцария — чистую прибыль в размере трех фондов.
Среди 300 крупнейших фондов активы фондов с установленными выплатами (DB) продолжают доминировать и составляют 63,5% от общей суммы AUM.
Тем не менее, доля активов фондов DB с годами несколько снижается, поскольку фонды с установленными взносами (DC) (23,8%), резервные фонды (11,8%) и активы смешанных фондов (0,9%) постепенно набирают обороты.
Пенсионные фонды DB доминируют в Северной Америке и Азиатско-Тихоокеанском регионе, где они составляют 72,7% и 65,2% соответственно. В Европе фонды DB также составляют большую часть активов (51%), в то время как пенсионные фонды DC доминируют в других регионах, где только 17,9%.% активов находятся в пенсионных фондах DB.
Согласно исследованию, 20 крупнейших пенсионных фондов в настоящее время составляют 41,0% от общего объема активов, что немного ниже, чем в предыдущем году (41,8%), увеличившись за год на 6,6% по сравнению с 8,9% для 300 крупнейших фондов. Однако в долгосрочной перспективе 20 крупнейших фондов демонстрируют более высокие темпы роста: совокупный годовой темп роста (CAGR) за последние пять лет составляет 8,8% по сравнению с 8,5% для 300 крупнейших фондов.
В среднем 20 крупнейших фондов инвестировали примерно 53,5% своих активов в акции, 27,9%% в ценных бумагах с фиксированным доходом и 18,6% в альтернативах и наличных деньгах.
Мариса Холл заключает: «Мы видим, что распределение активов продолжает реагировать на долгосрочные структурные сдвиги. Хотя отчисления на частные рынки сократились по сравнению с предыдущим годом, мы полагаем, что это в основном было вызвано опасениями краткосрочной инфляции и повышения процентных ставок. Мы ожидаем, что частные рынки будут продолжать значительно расширяться в инвестиционном пространстве в долгосрочной перспективе, отражая потребность в новых первичных инвестициях для поддержки новых моделей устойчивого экономического роста.
«Повестка дня правления пенсионных фондов по праву стала руководством к решению сложных стратегических задач, стоящих перед глобальными рынками и экономикой. Чтение годовых отчетов самых крупных в мире пенсионных фондов также является уроком возможных решений этих серьезных проблем.
Большинство обеспокоено растущей волатильностью рынка и обсуждает дальнейшие способы повышения диверсификации своих инвестиций, особенно в условиях глобального экономического спада. И большинство из них в настоящее время являются сторонниками передовой практики корпоративного управления, направленной на обеспечение устойчивой ценности.
«Очевидно, что пенсии могут быть силой добра, способствуя преодолению серьезных проблем в мире, а также барометром основных вопросов, с которыми мы все столкнемся в ближайшие десятилетия».
Государственный пенсионный инвестиционный фонд Японии (GPIF) остается самым крупным пенсионным фондом, возглавляя таблицу с активами в размере более 1,7 триллиона долларов США. Он занимает первое место с 2002 года.
20 крупнейших пенсионных фондов (в миллионах долларов США)
| Ранг | Фонд | Рынок | Всего активов |
|---|---|---|---|
| 1 | Государственные пенсионные инвестиции | Япония | 1 730 900 |
| 2 | Государственный пенсионный фонд | Норвегия | 1 437,111 |
| 3 | Национальная пенсия | Южная Корея | 797,968 |
| 4 | Федеральная пенсионная касса | США | 774,176 |
| 5 | АВР | Нидерланды | 630. 358 |
| 6 | Государственные служащие штата Калифорния | США | 496.820 |
| 7 | Пенсия Канады | Канада | 426.746 1 |
| 8 | Национальное социальное обеспечение | Китай | 406.787 2 |
| 9 | Центральный резервный фонд | Сингапур | 374,990 |
| 10 | ПФЗВ | Нидерланды | 315.467 |
| 11 | Учителя штата Калифорния | США | 313,940 |
| 12 | Штат Нью-Йорк Обычный | США | 267,756 |
| 13 | Пенсионный фонд города Нью-Йорка | США | 266.702 |
| 14 | Должностные лица местных органов власти | Япония | 248,572 |
| 15 | Резервный фонд сотрудников | Малайзия | 242,602 |
| 16 | Совет штата Флорида | США | 213. 792 |
| 17 | Учителя Техаса | США | 196,727 |
| 18 | Учителя Онтарио | Канада | 191.140 |
| 19 | Фонд национального благосостояния | Россия | 180.690 3 |
| 20 | АвстралийскийSuper | Австралия | 169.055 4 |
1 На 31 марта 2022 г.
2 Оценка
3 На 1 января 2022 г.
4 На 30 июня 2021 г.
Об Институте Thinking Ahead
Институт Thinking Ahead был основан в январе 2015 года и представляет собой глобальную некоммерческую группу, занимающуюся исследованиями и инновациями в области инвестиций, состоящую из владельцев институциональных активов и управляющих активами, приверженных мобилизации капитала для устойчивого будущего. . В нее входят более 55 членов по всему миру, общая ответственность которых составляет более 16 триллионов долларов США, и она является продуктом Thinking Ahead Group, созданной WTW Investments в 2002 году.